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人民币国际化正提速

发布时间:2020-07-13 17:26:33 阅读: 来源:灯笼厂家

国际化进程中的人民币,正打造未来出海的堤道

从发展前景看,前海未来有望打造成深圳“特区中的特区”,作为内地未来金融体制改革及开放的创新区,同时在人民币国际化过程中,前海可作为香港离岸市场与内地在岸市场的连接点。

——中国银行(香港)经济研究处主管谢国樑

“比经济特区更加特殊的先行先试政策”,这是《国务院关于支持深圳前海深港现代服务业合作区开发开放有关政策的批复》中最引人关注的表述之一,而这份批复的公布也标志着备受期待的深圳前海深港现代服务业合作区的政策方案正式“落地”。

如果说2011年是人民币的国际化元年,那么在进入2012年以来,跨境贸易人民币结算的持续增加、伦敦试图成为人民币的“西方离岸中心”以及人民币开启对日元的直接交易,种种迹象似乎正传递着人民币国际化时机的日趋成熟。特别是在香港回归15周年这个特殊时间节点上,前海作为粤港金融合作的重要意义更加难人寻味。

前海,特区中的特区

人民币国际化,核心中的核心

应该如何看待前海的新政策?在前海管理局局长郑宏杰看来,前海绝不只是得到个“大礼包”那样简单。

“前海也不是简单的得到什么优惠政策,而是给了我们在诸多领域的探索空间。我们需要根据批复进行统筹规划、顶层设计和总体部署,这些也都要经过国家有关部门批准后才可以实行。”郑宏杰说。

国务院在批复中支持前海在金融改革创新方面先行先试,建设我国金融业对外开放试验示范窗口。为此,批复允许前海探索拓宽境外人民币资金回流渠道,也提出了要求前海“配合支持香港人民币离岸业务发展”等一系列内容。

对此,前海管理局新闻发言人王锦侠向新华社记者解读说,这份只有2200多字批复虽然不长,但含金量很高,是目前同类政策批复中创新空间最大、对外开放程度最高、支持力度最强的框架体系。

“在我们看来,这里面有很多国内独一无二的政策,是突破性的。”他说。

王锦侠分析认为,国务院批复的22条内容具有内在的逻辑顺序,“从产业安排上,我们主打创新金融,因此在这一块政策安排非常多、力度非常大;其次是从人才利用角度出发,明确了税收等领域的支持;三是配套经济举措的法制环境建设问题;四是与之相关的生活环境配套建设政策安排,最终目的是让香港和内地各展所长,各显其能,实现良性互动。”

批复已被细化成30项任务

记者在采访中了解到,前海的政策落实涉及多个方面,是一项系统工程。郑宏杰介绍说,目前前海采取了整体推进、重点突破、分步实施的工作策略,已经着手开展三个方面的工作:

一是制定具体的操作方案和实施细则。目前前海已经将国务院批复细化成30项任务,积极向国家有关部门沟通回报,争取政策早日落地,发挥应有效应和作用;

二是前海正在加快基础设施建设步伐,为软件落地配合良好的硬件设施。郑宏杰说,前海当下仍然是一块“填海造成的生地”,当前整个新区的设计正在积极推进;

三是让适合政策现代服务业企业走进来,形成政策落实的平台。郑宏杰说,前海即将在香港进行推介,并着手编制完成产业规划,目前已经50多家企业预备签署合作协议,累计意向投资超过3000亿元人民币。

推进人民币国际化进程是核心的核心

前海未来最重要的价值在哪里?对此,深圳和香港两地金融界人士普遍认为,金融创新是前海“新政策”的核心,而配合香港发展人民币跨境业务又是“核心的核心”,未来香港和前海有望成为切实推进人民币国家化进程的“海港平台”。

中国人民大学财政金融学院副院长赵锡军说,无论是国际环境还是国内环境,推动实现人民币资本项目可兑换的时机和条件均正日趋成熟。

国际金融危机爆发后,中国已成为世界第二大经济体、第二大贸易国,未来三年,中国还将超过美国成为世界第一大贸易国,出口额和进口额均为全球最大。

国际金融危机影响不退,美国经济状况持续低迷,欧洲债务危机深度发酵,使世界经济格局加速重构,中国经济在全球力量对比中的地位不断上升,正使国际对人民币的需求量与日俱增,而其存储价值也随之不断提升。

人民币成为国际储备货币的潜力已开始显现。当前,一些国家和地区已将人民币列入官方外汇储备,而这些国家和地区在全球分布很广,既包括中国的周边国家和地区,也包括美洲、欧洲、非洲和中东地区的一些国家。最近数月来,一些国家的央行已宣布或暗示计划提高人民币在其外汇储备中的比重。

“当然,人民币还远不能算是国际储备货币,而这也明显与中国的经济地位不相匹配。”上海复旦大学社科部教授高国希说。

美元、欧元、英镑、日元是当今世界四大国际储备货币,其中,美元的份额占60%以上。可自由兑换是一国货币成为国际储备货币的先决条件之一。

上世纪九十年代后期实现经常项目可兑换后,人民币迄今尚未实现资本项目的可兑换,这是其不能跻身国际储备货币之列的最大技术性因素,也是西方明里暗里阻止人民币进入IMF特别提款权货币篮子的主要借口。

“在可预见的将来,国际储备货币还不能由超主权货币替代主权货币来担当,因此,使自己的货币成为国际储备货币,是任何强大国家的追求目标,中国也不例外。”高国希说。

最近几年,中国加快人民币国际化步伐,不断拓展和完善人民币境内外双向流动渠道和机制,包括:拓建人民币离岸中心,对外国央行发行人民币国债,实行人民币跨境贸易结算,与一批国家进行总额万亿元计的货币互换,以人民币购买国际金融机构债券等。

实现资本项目可兑换在内的人民币可自由兑换,是中国政府外汇管理体制改革的最终目标,探索的脚步也始终没有停止。

而对于当前前海成为新试点,深圳大学国际金融研究所所长国世平分析认为,香港未来发展寻求突破的核心就是建设国际性的人民币离岸中心,而这一进程中,香港面临着伦敦、新加坡等金融中心城市的激烈争夺,此次前海“新政策”首次明确了中央政府对香港建设国际性人民币离岸中心的肯定,对香港而言意义非常重大。

值得注意的是,目前一批港资银行已经开始着手研究如何利用前海在人民币业务上的创新抢占人民币业务“制高点”。恒生银行(中国)副董事长关燕萍接受新华社记者独家访问时说,早在2010年12月,恒生银行就已经与前海管理局签了合作意向书,内容就包括开拓跨境人民币贷款等,未来实施细则一出台,恒生就会积极研究,借助这一契机拓展业务。

作为国内银行的“生力军”之一,招商银行行长马蔚华接受记者采访时认为,香港地区的人民币存款余额预计今后五年内将跃升到4万至5万亿元,为此前海应争当资本项目可兑换的试验田、并实施更优惠税收政策和柔性监管原则。(半月谈网/记者 王攀 黄玫 赵瑞希 刘巍巍 王建华)

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